евро.
согласно официальному курсу НБУ, а также, если срок
работы банка составляет не менее 3 лет.
Далее документы на открытие филиала и представи-
тельства рассматривает Управление регистрации и ли-
цензирования банков, Департамент валютного регулиро-
вания, Юридический департамент и Департамент безвы-
ездного надзора Национального банка Украины, после
чего коммерческому банку выдается разрешение на от-
крытие филиала или представительства на территории
другого государства в виде письма с подписью замести-
теля Председателя Правления НБУ. Разрешение дейст-
вительно в течение трех месяцев.
Филиал или представительство создаются коммерче-
ским банком на территории другого государства и ре-
гистрируются в соответствии с требованиями законода-
450
тельства этого государства. Однако не позднее одного ме-
сяца после регистрации филиала или представительства
контрольным органом государства, на территории кото-
рого они создаются, коммерческий банк обязан подать в
НВУ и территориальное управление НБУ по местонахож-
дению банка легализованные документы о регистрации
филиала или представительства или разрешение контроль-
ного органа государства на осуществление банковской дея-
тельности.
13. Особенности регистрации банков
с участием иностранного капитала
Банком с участием иностранного капитала считается
банк с участием иностранных юридических и физиче-
ских лиц, которые приобрели акции (доли в уставном
фонде) банка как при первоначальном размещении, так
и на вторичном рынке.
Особенности регистрации банка с участием иностран-
ного капитала заключаются в необходимости предос-
тавления расширенного пакета документов по сравне-
нию с банками, основанными на капитале резидентов
, Украины.
Кроме документов, которые должны быть предостав-
лены для регистрации всех банковских учреждений, для
регистрации банка с участием иностранного капитала
должны быть предоставлены:
решение уполномоченного органа иностранного учре-
дителя, акционера (участника) об участии в создании ком-
мерческого банка Украины;
письменное согласие контрольного органа страны, ре-
зидентом которой является, иностранный учредитель, на
участие в создании в Украине коммерческого банка, если
это предусмотрено законодательством страны иностран-
ного учредителя;
извлечение из торгового (банковского) реестра страны,
где иностранный учредитель официально зарегистрирован;
копии учредительных документов иностранных учре-
дителей;
копии учредительных документов учредителей (акцио-
неров) иностранных учредителей;
451
заключение иностранного аудитора о финансовом со-
стоянии юридических лиц - учредителей банка за пре-
дыдущий финансовый год, утвержденное в установлен-
ном порядке аудиторской организацией Украины;
уведомление руководства центрального банка иностран-
ного государства или уполномоченного органа об осуще-
ствлении достаточного контроля за деятельностью своих
банков - учредителей украинского банка с участием ино-
странного капитала и соответствующее согласие на уча-
стие в создании банка на территории Украины;
информация обслуживающего иностранного банка о пла-
тежеспособности иностранных учредителей, не являющихся
банками.
иностранными гражданами должны быть предостав-
лены подтверждение банка, в котором он имеет собствен-
ный счет, о платежеспособности гражданина, а также ре-
комендации не менее двух иностранных юридических лиц
или граждан с известной платежеспособностью.
14. Правовой статус и порядок открытия
территориально обособленного
безбалансового отделения
коммерческого банка
Территориально обособленное безбалансовое отделе^
ние создается коммерческим банком с целью улучше- ,
ния обслуживания собственных клиентов и расширение
их круга. -<п;
Правовой статус таких отделений характеризуете^ ?
следующими признаками: и' !
отделение является структурным подразделением:,
банка;
территориальное нахождение обособленно от банка или
его филиала;
отсутствие отдельного баланса; движение капитала по
операциям, осуществляемым отделением, отображается на
балансе банка или его филиала;
осуществление банковских операций в пределах раз-
решения, предоставленного головным банком; г;
необходимость согласования открытия отделения с тер-
риториальным управлением НБУ, ? д
452
Порядок открытия территориально обособленных без-
балансовых отделений регламентирован в Положении о
порядке создания и регистрации коммерческих банков,
утвержденном постановлением Правления НБУ от
21.07.98 г. №281.
Для согласования открытия территориально обособ-
ленного безбалансового отделения банковское учрежде-
ние, на балансе которого открывается это отделение, пре-
доставляет территориальному управлению НБУ по место-
нахождению отделения следующие документы:
решение правления банка или уполномоченного им
органа об открытии такого подразделения;
утвержденное правлением банка или уполномоченным
на это органом положение о территориально обособлен-
ном безбалансовом отделении с перечнем операций, ко-
торые будет осуществлять отделение;
договор аренды помещения, где будет расположено от-
деление;
сведения о руководителе отделения с предоставлени-
ем документов, подтверждающих его профессиональную
пригодность для занятия данной должности;
разрешение правления или уполномоченного им орга-
на на осуществление отделением конкретных банковских
операций.
Решение о согласовании открытия территориально обо-
собленного безбалансового отделения принимается в двух-
недельный срок при условии соответствия представлен-
ных документов требованиям действующего законодатель-
ства, соответствия помещения отделения и кассового узла
предъявляемым требованиям, профессиональной пригод-
ности кандидата на должность руководителя отделения.
Решение территориального управления НБУ по местона-
хождению отделения направляется банковскому учреж-
дению, на балансе которого это отделение открывается.
В случае установления фактов нарушений или несо-
блюдения в своей деятельности территориально обособ-
ленным безбалансовым отделением требований дейст-
вующего законодательства, нормативно-правовых актов
НБУ, внутренних документов банка, а также фактов вы-
полнения отделением банковских операций, на осущест-
вление которых отсутствует разрешение головного банка,
территориальное управление НБУ направляет головному
банку требование об устранении установленных недостат-
453
ков или нарушений в деятельности отделений и приня-
тии мер по недопущению их в дальнейшем. В случае, не-
выполнения банком в установленный срок требований
территориальное управление НБУ может обратиться в На-
циональный банк Украины с обоснованным предложе-
нием об отзыве лицензии на осуществление конкретных
банковских операций.
15. Условия и порядок получения
лицензии на осуществление
банковских операций вновь
созданным коммерческим банком
Коммерческие банки имеют право осуществлять бан-
ковские операции только после получения соответствую-
щей лицензии Национального банка Украины.
Лицензирование банковской деятельности - это по-
рядок выдачи коммерческим банкам, которые со време-
ни регистрации Национальным банком Украины приоб-
рели статус юридического лица, разрешения на осуществ-
ление отдельных или всех банковских операций, если
условия деятельности коммерческих банков отвечают дей-
ствующему законодательству Украины и нормативно-
правовым актам НБУ, а также деятельность которых не
угрожает интересам их клиентов. Целями лицензирова-
ния являются повышение надежности и стабильности бан-
ковской системы Украины, обеспечение защиты интере-
сов кредиторов и вкладчиков коммерческих банков.
Условия и порядок получения лицензии коммерчески-
ми банками на осуществление банковских операций регла-
ментируются Положением о порядке выдачи банкам ли-
цензии на осуществление банковских операций, утвержден-
ным постановлением Правления НВУ от 06.05.98 г. №181.
Лицензированию подлежат банковские операции, пе-
речисленные в ст. 3 Закона Украины <О банках я бан-
ковской деятельности>.
Лицензия на осуществление банковских операций
вновь образованному коммерческому банку может быть
выдана в случае соблюдения им следующих обязатель-
ных условий:
зарегистрированный уставный капитал банка должен
быть полностью оплачен;
454
наличие руководящих лиц банка и руководителей
структурных подразделений, обладающих профессиональ-
ным уровнем, отвечающим установленным НБУ квали-
фикационным требованиям;
наличие подразделений, которые будут выполнять со-
ответствующие банковские операции;
наличие соответствующих внутренних положений бан-
ка, которые регламентируют осуществление им деятель-
ности, на которую НБУ выдается лицензия, в том числе
положения о внутреннем аудите банка с учетом требова-
ний действующего законодательства и нормативно-право-
вых актов НБУ;
обеспеченность необходимым банковским оборудова-
нием, компьютерной техникой и коммуникационными
средствами, которые отвечают требованиям НБУ, для осу-
ществления и учета банковских операций и составления
ежедневного балансового отчета банка;
соответствие помещения банка требованиям НБУ, на-
личие документа на право собственности на помещение
или договора на аренду помещения на срок не менее 5 лет.
В Положении также определен перечень лицензион-
ных условий, соблюдение которых необходимо для полу-
чения банком лицензии на отдельные виды банковских
операций.
Для получения лицензии на осуществление банковских
операций коммерческий банк должен предоставить в На-
циональный банк Украины следующие документы:
; ходатайство банка о выдаче лицензии на осуществле-
ние банковских операций (с перечнем операций, которые
банк имеет намерение выполнять);
бизнес-план банка на первые три года его деятельно-
сти, содержащий:
: перечень операций, которые планирует осуществлять
банк;
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках банка на конец каждого финансового года;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и расчета отчета о прибылях и
убытках банка (описание основных клиентов, направле-
ние и определение источников привлечения средств, фи-
нансовых результатов деятельности, формирования резер-
вов в размерах, необходимых для покрытия возможных
убытков, прогнозный расчет соблюдения экономических
нормативов);
455
данные об управленческой и организационной струк-
туре банка (подразделения, их подчиненность, порядок при-
нятия решений, положения о Правлении банка. Кредит-
ном совете (комитете) и подразделении внутреннего ау-
дита банка);
сведения, подтверждающие профессиональный уровень
руководящих лиц и руководителей соответствующих под-
разделений;
сведения об обеспеченности банка необходимым бан-
ковским оборудованием, компьютерной техникой и ком-
муникационными средствами, которые отвечают требова-
ниям НБУ;
соответствующие внутренние положения банка, кото-
рые регламентируют осуществление им банковских опе-
раций;
заключение территориального управления НБУ о тех-
нической готовности банка и его обеспеченности квали-
фицированными кадрами для выполнения соответствую-
щих операций и обоснованные предложения о возможно-
сти выдачи лицензии на осуществление каждой операции;
решение Комиссии НБУ о проведении собеседования
и профессиональной пригодности кандидата на должность
руководителя подразделения внутреннего аудита.
Необходимый для получения лицензии пакет доку-
ментов представляется коммерческим банком в терри-
ториальное управление НБУ с ходатайством о предостав-
лении заключения относительно соответствия представ-
ленных документов установленным требованиям. Заклю-
чение о возможности выдачи лицензии предоставляется
банку в двухнедельный срок со дня получения пакета
документов после проверки его комплектности, соответ-
ствия действующему законодательству, а также достовер-
ности предоставленной информации.
После рассмотрения пакета документов банка на по-
лучение лицензии территориальное управление НБУ вме-
сте со своим заключением направляет его в Управление
регистрации и лицензирования банков НБУ. Управление
регистрации и лицензирования банков в течение одного
месяца рассматривает представленные документы и гото-
вит заключение о возможности выдачи лицензии, после
чего Национальным банком Украины принимается ре-
шение о выдаче лицензии на осуществление банковских
операций. Соответствующим образом оформленная ли-
456
цензия направляется территориальному управлению НБУ
по местонахождению банка, где выдается представителю
коммерческого банка.
В выдаче лицензии банку может быть отказано в слу-
чае, если по результатам рассмотрения предоставленного
пакета документов установлено, что предоставлена недос-
товерная или неполная информация или что осуществле-
ние операций может негативно повлиять на деятельность
банка, если банком не выполнены необходимые для по-
лучения лицензии условия.
16. Условия и порядок расширения
лицензии на осуществление
банковских операций
У действующего банка, уже получившего лицензию
на осуществление банковских операций, в процессе его
деятельности может возникнуть необходимость в расши-
рении лицензии, т.е. получении разрешения НБУ на осу-
ществление банковских операций, не предусмотренных ра-
нее полученной лицензией.
Порядок и условия расширения лицензии на осуще-
ствление банковских операций регламентированы также
в Положении о порядке выдачи банкам лицензии на осу-
ществление банковских операций, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 06.05.98 г. №181.
Решение о расширении коммерческому банку лицен-
зии на осуществление банковских операций может быть
принято НБУ в случае соблюдения банком обязательных
условий, необходимых для получения лицензии, а также
следующих дополнительных условий.
Уставный капитал банка должен быть зарегистриро-
ван и фактически оплачен в размере, не меньшем уста-
новленного НБУ.
Размер капитала банка должен быть не меньше уста-
новленного НБУ и должен превышать размер зарегист-
рированного фактически оплаченного уставного капита-
ла банка.
Банком должны быть сформированы в установленном
НБУ размере все обязательные фонды и резервы, а также
должны быть соблюдены установленные НБУ экономи-
ческие нормативы.
457
. Деятельность банка должна быть стабильно безубы-
точной в течение полугодия, предшествующего его обра-
щению в НБУ.
Состояние кредитного портфеля банка не должно уг-
рожать интересам его кредиторов и вкладчиков.
Необходимо наличие позитивного заключения внеш-
него аудитора о деятельности банка за отчетный год, пред-
шествующий обращению банка в НБУ.
Должны отсутствовать письменно подтвержденные на-
рушения банком требований действующего законодатель-
ства, нормативных актов НБУ и внутренних документов
банка в течение полугодия, предшествующего обращению
банка в НБУ.
Банк извещал территориальное управление НВУ обо
всех структурных и кадровых изменениях в составе ру-
ководящих лиц.
Для расширения лицензии на осуществление банков-
ских операций коммерческий банк должен предоставить
в НБУ следующие документы:
ходатайство банка о расширении лицензии;
бизнес-план на следующий год деятельности банка с
учетом осуществления операций, на которые он желает
расширить лицензию, содержащий:
перечень операций, которые желает осуществлять банк,
обоснований их экономической целесообразности;
круг клиентов, которых банк намеревается привлечь
на обслуживание;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и отчета о прибылях и убытках
(описание источников привлечения и направления средств,
финансовых результатов деятельности, формирование ре-
зервов в размерах, необходимых для покрытия возмож-
ных убытков, прогнозируемый расчет соблюдения эконо-
мических нормативов);
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках на следующий финансовый год (с учетом
операций, которые будет проводить банк после расшире-
ния лицензии);
описание кадровых изменений и структуры банка;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70
согласно официальному курсу НБУ, а также, если срок
работы банка составляет не менее 3 лет.
Далее документы на открытие филиала и представи-
тельства рассматривает Управление регистрации и ли-
цензирования банков, Департамент валютного регулиро-
вания, Юридический департамент и Департамент безвы-
ездного надзора Национального банка Украины, после
чего коммерческому банку выдается разрешение на от-
крытие филиала или представительства на территории
другого государства в виде письма с подписью замести-
теля Председателя Правления НБУ. Разрешение дейст-
вительно в течение трех месяцев.
Филиал или представительство создаются коммерче-
ским банком на территории другого государства и ре-
гистрируются в соответствии с требованиями законода-
450
тельства этого государства. Однако не позднее одного ме-
сяца после регистрации филиала или представительства
контрольным органом государства, на территории кото-
рого они создаются, коммерческий банк обязан подать в
НВУ и территориальное управление НБУ по местонахож-
дению банка легализованные документы о регистрации
филиала или представительства или разрешение контроль-
ного органа государства на осуществление банковской дея-
тельности.
13. Особенности регистрации банков
с участием иностранного капитала
Банком с участием иностранного капитала считается
банк с участием иностранных юридических и физиче-
ских лиц, которые приобрели акции (доли в уставном
фонде) банка как при первоначальном размещении, так
и на вторичном рынке.
Особенности регистрации банка с участием иностран-
ного капитала заключаются в необходимости предос-
тавления расширенного пакета документов по сравне-
нию с банками, основанными на капитале резидентов
, Украины.
Кроме документов, которые должны быть предостав-
лены для регистрации всех банковских учреждений, для
регистрации банка с участием иностранного капитала
должны быть предоставлены:
решение уполномоченного органа иностранного учре-
дителя, акционера (участника) об участии в создании ком-
мерческого банка Украины;
письменное согласие контрольного органа страны, ре-
зидентом которой является, иностранный учредитель, на
участие в создании в Украине коммерческого банка, если
это предусмотрено законодательством страны иностран-
ного учредителя;
извлечение из торгового (банковского) реестра страны,
где иностранный учредитель официально зарегистрирован;
копии учредительных документов иностранных учре-
дителей;
копии учредительных документов учредителей (акцио-
неров) иностранных учредителей;
451
заключение иностранного аудитора о финансовом со-
стоянии юридических лиц - учредителей банка за пре-
дыдущий финансовый год, утвержденное в установлен-
ном порядке аудиторской организацией Украины;
уведомление руководства центрального банка иностран-
ного государства или уполномоченного органа об осуще-
ствлении достаточного контроля за деятельностью своих
банков - учредителей украинского банка с участием ино-
странного капитала и соответствующее согласие на уча-
стие в создании банка на территории Украины;
информация обслуживающего иностранного банка о пла-
тежеспособности иностранных учредителей, не являющихся
банками.
иностранными гражданами должны быть предостав-
лены подтверждение банка, в котором он имеет собствен-
ный счет, о платежеспособности гражданина, а также ре-
комендации не менее двух иностранных юридических лиц
или граждан с известной платежеспособностью.
14. Правовой статус и порядок открытия
территориально обособленного
безбалансового отделения
коммерческого банка
Территориально обособленное безбалансовое отделе^
ние создается коммерческим банком с целью улучше- ,
ния обслуживания собственных клиентов и расширение
их круга. -<п;
Правовой статус таких отделений характеризуете^ ?
следующими признаками: и' !
отделение является структурным подразделением:,
банка;
территориальное нахождение обособленно от банка или
его филиала;
отсутствие отдельного баланса; движение капитала по
операциям, осуществляемым отделением, отображается на
балансе банка или его филиала;
осуществление банковских операций в пределах раз-
решения, предоставленного головным банком; г;
необходимость согласования открытия отделения с тер-
риториальным управлением НБУ, ? д
452
Порядок открытия территориально обособленных без-
балансовых отделений регламентирован в Положении о
порядке создания и регистрации коммерческих банков,
утвержденном постановлением Правления НБУ от
21.07.98 г. №281.
Для согласования открытия территориально обособ-
ленного безбалансового отделения банковское учрежде-
ние, на балансе которого открывается это отделение, пре-
доставляет территориальному управлению НБУ по место-
нахождению отделения следующие документы:
решение правления банка или уполномоченного им
органа об открытии такого подразделения;
утвержденное правлением банка или уполномоченным
на это органом положение о территориально обособлен-
ном безбалансовом отделении с перечнем операций, ко-
торые будет осуществлять отделение;
договор аренды помещения, где будет расположено от-
деление;
сведения о руководителе отделения с предоставлени-
ем документов, подтверждающих его профессиональную
пригодность для занятия данной должности;
разрешение правления или уполномоченного им орга-
на на осуществление отделением конкретных банковских
операций.
Решение о согласовании открытия территориально обо-
собленного безбалансового отделения принимается в двух-
недельный срок при условии соответствия представлен-
ных документов требованиям действующего законодатель-
ства, соответствия помещения отделения и кассового узла
предъявляемым требованиям, профессиональной пригод-
ности кандидата на должность руководителя отделения.
Решение территориального управления НБУ по местона-
хождению отделения направляется банковскому учреж-
дению, на балансе которого это отделение открывается.
В случае установления фактов нарушений или несо-
блюдения в своей деятельности территориально обособ-
ленным безбалансовым отделением требований дейст-
вующего законодательства, нормативно-правовых актов
НБУ, внутренних документов банка, а также фактов вы-
полнения отделением банковских операций, на осущест-
вление которых отсутствует разрешение головного банка,
территориальное управление НБУ направляет головному
банку требование об устранении установленных недостат-
453
ков или нарушений в деятельности отделений и приня-
тии мер по недопущению их в дальнейшем. В случае, не-
выполнения банком в установленный срок требований
территориальное управление НБУ может обратиться в На-
циональный банк Украины с обоснованным предложе-
нием об отзыве лицензии на осуществление конкретных
банковских операций.
15. Условия и порядок получения
лицензии на осуществление
банковских операций вновь
созданным коммерческим банком
Коммерческие банки имеют право осуществлять бан-
ковские операции только после получения соответствую-
щей лицензии Национального банка Украины.
Лицензирование банковской деятельности - это по-
рядок выдачи коммерческим банкам, которые со време-
ни регистрации Национальным банком Украины приоб-
рели статус юридического лица, разрешения на осуществ-
ление отдельных или всех банковских операций, если
условия деятельности коммерческих банков отвечают дей-
ствующему законодательству Украины и нормативно-
правовым актам НБУ, а также деятельность которых не
угрожает интересам их клиентов. Целями лицензирова-
ния являются повышение надежности и стабильности бан-
ковской системы Украины, обеспечение защиты интере-
сов кредиторов и вкладчиков коммерческих банков.
Условия и порядок получения лицензии коммерчески-
ми банками на осуществление банковских операций регла-
ментируются Положением о порядке выдачи банкам ли-
цензии на осуществление банковских операций, утвержден-
ным постановлением Правления НВУ от 06.05.98 г. №181.
Лицензированию подлежат банковские операции, пе-
речисленные в ст. 3 Закона Украины <О банках я бан-
ковской деятельности>.
Лицензия на осуществление банковских операций
вновь образованному коммерческому банку может быть
выдана в случае соблюдения им следующих обязатель-
ных условий:
зарегистрированный уставный капитал банка должен
быть полностью оплачен;
454
наличие руководящих лиц банка и руководителей
структурных подразделений, обладающих профессиональ-
ным уровнем, отвечающим установленным НБУ квали-
фикационным требованиям;
наличие подразделений, которые будут выполнять со-
ответствующие банковские операции;
наличие соответствующих внутренних положений бан-
ка, которые регламентируют осуществление им деятель-
ности, на которую НБУ выдается лицензия, в том числе
положения о внутреннем аудите банка с учетом требова-
ний действующего законодательства и нормативно-право-
вых актов НБУ;
обеспеченность необходимым банковским оборудова-
нием, компьютерной техникой и коммуникационными
средствами, которые отвечают требованиям НБУ, для осу-
ществления и учета банковских операций и составления
ежедневного балансового отчета банка;
соответствие помещения банка требованиям НБУ, на-
личие документа на право собственности на помещение
или договора на аренду помещения на срок не менее 5 лет.
В Положении также определен перечень лицензион-
ных условий, соблюдение которых необходимо для полу-
чения банком лицензии на отдельные виды банковских
операций.
Для получения лицензии на осуществление банковских
операций коммерческий банк должен предоставить в На-
циональный банк Украины следующие документы:
; ходатайство банка о выдаче лицензии на осуществле-
ние банковских операций (с перечнем операций, которые
банк имеет намерение выполнять);
бизнес-план банка на первые три года его деятельно-
сти, содержащий:
: перечень операций, которые планирует осуществлять
банк;
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках банка на конец каждого финансового года;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и расчета отчета о прибылях и
убытках банка (описание основных клиентов, направле-
ние и определение источников привлечения средств, фи-
нансовых результатов деятельности, формирования резер-
вов в размерах, необходимых для покрытия возможных
убытков, прогнозный расчет соблюдения экономических
нормативов);
455
данные об управленческой и организационной струк-
туре банка (подразделения, их подчиненность, порядок при-
нятия решений, положения о Правлении банка. Кредит-
ном совете (комитете) и подразделении внутреннего ау-
дита банка);
сведения, подтверждающие профессиональный уровень
руководящих лиц и руководителей соответствующих под-
разделений;
сведения об обеспеченности банка необходимым бан-
ковским оборудованием, компьютерной техникой и ком-
муникационными средствами, которые отвечают требова-
ниям НБУ;
соответствующие внутренние положения банка, кото-
рые регламентируют осуществление им банковских опе-
раций;
заключение территориального управления НБУ о тех-
нической готовности банка и его обеспеченности квали-
фицированными кадрами для выполнения соответствую-
щих операций и обоснованные предложения о возможно-
сти выдачи лицензии на осуществление каждой операции;
решение Комиссии НБУ о проведении собеседования
и профессиональной пригодности кандидата на должность
руководителя подразделения внутреннего аудита.
Необходимый для получения лицензии пакет доку-
ментов представляется коммерческим банком в терри-
ториальное управление НБУ с ходатайством о предостав-
лении заключения относительно соответствия представ-
ленных документов установленным требованиям. Заклю-
чение о возможности выдачи лицензии предоставляется
банку в двухнедельный срок со дня получения пакета
документов после проверки его комплектности, соответ-
ствия действующему законодательству, а также достовер-
ности предоставленной информации.
После рассмотрения пакета документов банка на по-
лучение лицензии территориальное управление НБУ вме-
сте со своим заключением направляет его в Управление
регистрации и лицензирования банков НБУ. Управление
регистрации и лицензирования банков в течение одного
месяца рассматривает представленные документы и гото-
вит заключение о возможности выдачи лицензии, после
чего Национальным банком Украины принимается ре-
шение о выдаче лицензии на осуществление банковских
операций. Соответствующим образом оформленная ли-
456
цензия направляется территориальному управлению НБУ
по местонахождению банка, где выдается представителю
коммерческого банка.
В выдаче лицензии банку может быть отказано в слу-
чае, если по результатам рассмотрения предоставленного
пакета документов установлено, что предоставлена недос-
товерная или неполная информация или что осуществле-
ние операций может негативно повлиять на деятельность
банка, если банком не выполнены необходимые для по-
лучения лицензии условия.
16. Условия и порядок расширения
лицензии на осуществление
банковских операций
У действующего банка, уже получившего лицензию
на осуществление банковских операций, в процессе его
деятельности может возникнуть необходимость в расши-
рении лицензии, т.е. получении разрешения НБУ на осу-
ществление банковских операций, не предусмотренных ра-
нее полученной лицензией.
Порядок и условия расширения лицензии на осуще-
ствление банковских операций регламентированы также
в Положении о порядке выдачи банкам лицензии на осу-
ществление банковских операций, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 06.05.98 г. №181.
Решение о расширении коммерческому банку лицен-
зии на осуществление банковских операций может быть
принято НБУ в случае соблюдения банком обязательных
условий, необходимых для получения лицензии, а также
следующих дополнительных условий.
Уставный капитал банка должен быть зарегистриро-
ван и фактически оплачен в размере, не меньшем уста-
новленного НБУ.
Размер капитала банка должен быть не меньше уста-
новленного НБУ и должен превышать размер зарегист-
рированного фактически оплаченного уставного капита-
ла банка.
Банком должны быть сформированы в установленном
НБУ размере все обязательные фонды и резервы, а также
должны быть соблюдены установленные НБУ экономи-
ческие нормативы.
457
. Деятельность банка должна быть стабильно безубы-
точной в течение полугодия, предшествующего его обра-
щению в НБУ.
Состояние кредитного портфеля банка не должно уг-
рожать интересам его кредиторов и вкладчиков.
Необходимо наличие позитивного заключения внеш-
него аудитора о деятельности банка за отчетный год, пред-
шествующий обращению банка в НБУ.
Должны отсутствовать письменно подтвержденные на-
рушения банком требований действующего законодатель-
ства, нормативных актов НБУ и внутренних документов
банка в течение полугодия, предшествующего обращению
банка в НБУ.
Банк извещал территориальное управление НВУ обо
всех структурных и кадровых изменениях в составе ру-
ководящих лиц.
Для расширения лицензии на осуществление банков-
ских операций коммерческий банк должен предоставить
в НБУ следующие документы:
ходатайство банка о расширении лицензии;
бизнес-план на следующий год деятельности банка с
учетом осуществления операций, на которые он желает
расширить лицензию, содержащий:
перечень операций, которые желает осуществлять банк,
обоснований их экономической целесообразности;
круг клиентов, которых банк намеревается привлечь
на обслуживание;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и отчета о прибылях и убытках
(описание источников привлечения и направления средств,
финансовых результатов деятельности, формирование ре-
зервов в размерах, необходимых для покрытия возмож-
ных убытков, прогнозируемый расчет соблюдения эконо-
мических нормативов);
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках на следующий финансовый год (с учетом
операций, которые будет проводить банк после расшире-
ния лицензии);
описание кадровых изменений и структуры банка;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70